オルタナティブ投資

オルタナティブ投資とは、株式や債券、現金などの伝統的な資産クラスの外に位置する投資のカテゴリーを指します。これらは通常、流動性が低く、リスクが高い場合があり、より専門的な知識が必要です。

オルタナティブ投資の種類

• 不動産: 物理的な不動産や不動産投資信託（REIT）への投資。
• ヘッジファンド: 積極的なリターンを得るためにさまざまな戦略を用いる投資のプール。
• プライベートエクイティ: 公開市場に上場されていない私企業への投資。
• 商品: 金、石油、農産物などの物理的な商品。
• 暗号通貨: セキュリティのために暗号技術を使用するデジタル通貨。
• 芸術およびコレクティブル: 作品、骨董品、または希少なコレクティブルへの投資。

オルタナティブ投資の説明

オルタナティブ投資は、ポートフォリオを多様化するために頻繁に求められます。これらは伝統的な投資とは異なるリスク・リターンプロファイルを持っています：

• 低相関: 多くのオルタナティブ投資は株式および債券市場との相関が低いため、全体のポートフォリオのボラティリティを減少させる可能性があります。
• 高いリターン: リスクが高いことがありますが、オルタナティブ投資はその独自の特性により高い潜在的リターンを提供する可能性があります。
• 流動性の問題: 多くのオルタナティブ投資は、価値の大幅な損失なしに現金に売却したり交換したりすることが容易ではありません。
• 専門知識の必要性: 投資家は、効果的に評価し、オルタナティブに投資するために専門的な知識が必要なことがよくあります。

オルタナティブ投資の例

オルタナティブ投資の一般的な例は、不動産への投資です。投資家は、30万ドルの費用がかかる賃貸物件を購入します。

ROI（投資収益率）の計算

不動産投資のROIを計算するために、次の点を考慮します：

• 初期投資： 30万ドル
• 年次賃貸収入： 36,000ドル
• 物件の経費（例：維持管理費、固定資産税）： 12,000ドル
• 純利益： 36,000ドル – 12,000ドル = 24,000ドル

ROIは次のように計算されます：

ROI = (純利益 / 初期投資) * 100

値を代入すると：

ROI = (24,000ドル / 300,000ドル) * 100 = 8%

これは、投資家が物件への初期投資に対して年間8%のリターンを得ていることを意味し、資産自体の価値の上昇や下降は含まれていません。

オルタナティブ投資は、多様化したポートフォリオに貴重な追加を提供し、投資家が従来の資産クラス以外の成長と戦略の新しい手段を探求できるようにします。