総還元

総還元は、投資の特定の期間における全体的な利益または損失を測定し、価格上昇、配当、および利息収入を含むすべての潜在的な収益源を考慮します。

総還元を理解する

総還元は、資産の価格の変化だけでなく、その投資から得られる収入も含まれます。これは、投資家のパフォーマンスを総合的に把握するための指標です。

総還元の構成要素

• 価格上昇: 資産の市場価値の増加。
• 配当: 企業の利益から株主に支払われる金額。
• 利息収入: 債券のような固定収入投資からの収益。

総還元の計算

総還元を計算するための公式は次の通りです：

総還元 = (終了時価値 – 初期価値 + 収入) / 初期価値

ここで：
– 終了時価値は、投資の現在の市場価値です。
– 初期価値は、初期投資額です。
– 収入には、期間中に受け取った配当や利息が含まれます。

総還元計算の例

投資家が会社の株を$1,000（初期価値）で購入したとします。1年の間に株の市場価値が$1,200（終了時価値）に上昇し、投資家は$50の配当を受け取ります。

• 初期価値: $1,000
• 終了時価値: $1,200
• 配当からの収入: $50

総還元の公式を使用して：

総還元 = ($1,200 – $1,000 + $50) / $1,000

ステップバイステップで計算します：

1. 利益を計算：$1,200 – $1,000 = $200
2. 配当を追加：$200 + $50 = $250
3. 初期投資で割る：$250 / $1,000 = 0.25

したがって、総還元は0.25、つまり25%です。

この例では、総還元は投資の価格の増加だけでなく、配当から得られる収入も認識し、投資パフォーマンスの全体像を提供します。